Rozliczenie wyciągu z fakturami z KSeF

KSeF wie, jakie faktury dostałeś, ale nie wie, które już zapłaciłeś. Wgraj wyciąg z banku, a przelewy wychodzące dopasujemy do faktur kosztowych i oznaczymy je jako zapłacone. Przypomnienia o terminach przestaną przychodzić dla opłaconych faktur.

Obsługiwane formaty

• MT940 (.sta, .mt940, .txt) – standard w bankowości firmowej, z polami ~20–~25 (tytuł), ~27–~29 (kontrahent), ~38 (rachunek),
• CAMT.053 (XML ISO 20022),
• CSV z historii rachunku w PKO BP, mBanku, ING, Santanderze, Pekao, Millennium i innych – rozpoznajemy kolumny po nagłówkach („Data”, „Kwota”, „Tytuł”, „Odbiorca”, „Rachunek”). Kodowanie UTF-8 lub Windows-1250.

Jak dopasowujemy

1. Kwota przelewu musi równać się kwocie brutto faktury.
2. Dodatkowo szukamy numeru faktury w tytule (także z innymi separatorami, np. FV-101-2026 zamiast FV/101/2026), rachunku odbiorcy z faktury, NIP i nazwy sprzedawcy.
3. Gdy wynik jest jednoznaczny, faktura dostaje status „zapłacona (wyciąg)”. Gdy nie – operacja trafia do listy „do decyzji”, gdzie przypiszesz ją jednym wyborem albo pominiesz.

Co zapisujemy

Tylko odczytane operacje: datę, kwotę, kontrahenta, rachunek i tytuł. Samego pliku nie przechowujemy. Wpływy pomijamy w dopasowaniu – liczą się wydatki na faktury kosztowe.

Zamknięty obieg

Faktura przychodzi do KSeF → przypomnienie przed terminem → paczka przelewów ze sprawdzoną białą listą → wyciąg → status „zapłacona”. Wszystko na jednej liście, którą możesz wyeksportować do Excela dla księgowej.