Paczka przelewów z KSeF: jeden plik do banku zamiast przepisywania faktur

Faktury kosztowe przychodzą przez KSeF jako XML z numerem rachunku, kwotą i terminem. Zamiast przepisywać je do bankowości, zaznaczasz faktury do zapłaty i pobierasz jeden plik w formacie Elixir-0. Bank zaimportuje go jako listę przelewów do zatwierdzenia.

Co trafia do pliku

• rachunek odbiorcy i kwota brutto prosto z faktury w KSeF – bez literówek,
• tytuł z numerem faktury, a przy podzielonej płatności komunikat /VAT/…/IDC/…/INV/…/TXT/,
• kod przelewu 53 dla split payment, 51 dla zwykłego przelewu.

Kontrola przed eksportem

Plik generujemy w dniu płatności, bo wtedy liczy się stan wykazu podatników VAT. Każdy rachunek sprawdzamy w wykazie MF tuż przed utworzeniem pliku. Przelewów na rachunki spoza wykazu w pliku nie będzie – zobaczysz je na liście zablokowanych z powodem. Zablokujemy też faktury w obcej walucie i takie, na których nie ma polskiego numeru rachunku albo jest błędny.

Do każdego przelewu dołączamy PDF z dowodem sprawdzenia: NIP, rachunek, kwota, numer faktury i KSeF, godzina i identyfikator zapytania MF. Paczka ZIP zawiera plik .pli, zestawienie CSV i katalog z dowodami.

Jak zaimportować plik Elixir-0

1. W bankowości firmowej wybierz import przelewów z pliku (zwykle „Przelewy → Import” albo „Pliki → Wczytaj”).
2. Jako format wybierz Elixir-0 (PLI). Plik ma kodowanie Windows-1250, tak jak oczekuje większość polskich banków.
3. Sprawdź listę i podpisz przelewy w banku. My niczego nie wysyłamy – zatwierdzasz Ty.

Jeśli Twój bank nie przyjmuje Elixir-0, w paczce jest też CSV z tymi samymi danymi.

Przykładowa linia pliku

110,20261012,2460000,10901014,0,"61109010140000071219812874","…","MMIT …","Dostawca Sp. z o.o.",0,…,"/VAT/4600,00/IDC/2688426849/INV/FV-101-2026/TXT/","","","53"

Skąd biorą się dane

Z tokena KSeF z jednym uprawnieniem: przeglądanie faktur. Co rano pobieramy nowe faktury kosztowe, czytamy termin płatności, rachunki i oznaczenie MPP. Jak wygenerować token.